Криптовалюта в долгосрочной перспективе приносит больше прибыли, чем большинство других инвестиций. Однако разумный инвестор должен понимать, что в криптоиндустрии гораздо больше возможностей для разнообразного мошенничества. В 2021 было украдено криптовалюты на сумму более $10 млрд, что на 81% больше, чем в 2020 году. Из них почти 35% мошенники получили благодаря rug pull.
В этой статье мы постараемся подробно разобрать, что такое rug pull в крипте и как это работает. Ну а самое главное - как обнаружить признаки “натяжения ковра”, чтобы не стать жертвой мошенников.
- Что такое rug pull в крипте?
- Как работает “вытягивание ковра”
- Как определить, что проект - rug pull
- Печально известные криптопроекты Rug Pull
- Как не попасть на rug pull в крипте
Что такое rug pull в крипте?
Rug pull получил свое название от выражения “вытягивать коврик”. Rug pull в крипте - это мошенническая схема, при которой разработчики создают токен в паре со стандартными криптовалютами, такими как ETH или USDT, размещают токен на децентрализованной бирже и выводят все средства после покупки инвесторами.
С децентрализованными финансами часто возникают трудности, поскольку любой может создать свой проект. По сути, свобода бесплатного использования делает DeFi более уязвимым для мошенничества. Кроме того, транзакции DeFi являются анонимными и не имеют посредников, что еще больше затрудняет возврат потерянных средств.
“Это не только криптовалютный феномен. Это феномен людей. Криптовалюта - это просто новейший способ сделать это”, - говорит Адам Блумберг, специалист по финансовому планированию из Хьюстона, специализирующийся на криптовалютах. Но цифровые валюты и NFT стали мишенью из-за особенностей сбора средств и акцента на децентрализацию финансов.
Проекты DeFi часто используют смарт-контракты - соглашения, управляемые компьютерными кодами, а не правовыми системами. Хотя такая установка сводит к минимуму транзакционные издержки и человеческие ошибки, она оставляет злоумышленникам возможности для фрода. Давайте посмотрим, как работает rug pull в крипте, прежде чем понять, как его избежать.
Как работает “вытягивание ковра”
Как уже упоминалось, rug pull осуществляется на децентрализованных биржах, где основатели проектов выводят средства из пула ликвидности. Пул ликвидности - это запасы токенов, которые заблокированы на счету специального смарт-контракта, который предлагает ордера на покупку и продажу определенных токенов. Поскольку нет централизованного органа для обработки сделок, DEX нужен способ поддерживать потоки заказов. Опять же, листинг активов на DEX прост, поскольку нет посредника для регулирования и аудита запросов на листинг.
По сути, пул ликвидности - это совокупность средств инвесторов, заблокированных в парах токенов для облегчения сделок между различными цифровыми активами. Пары токенов обычно включают популярные криптовалюты, такие как USDT, BNB и ETH, поскольку они являются хорошо зарекомендовавшими себя криптоактивами с высокой полезностью и ликвидностью. Чтобы побудить инвесторов заблокировать свои активы и выступать в качестве поставщиков ликвидности, биржи взимают комиссию за транзакции. Поставщики получают определенный процент от торговых сборов в обмен на обеспечение ликвидности. Чем больше заблокированная сумма, тем больше вознаграждений генерирует поставщик.
Создатели пула ликвидности привлекают инвесторов, обещая высокую процентную доходность. После того, как они накопили в пулах достаточно средств, они выводят их на другие адреса. Затем средства переходят из рук в руки на других биржах и становятся незаметными для жертв. Поскольку USDT, ETH и BNB активно торгуются практически на всех торговых площадках, их легко перевести на другие кошельки и “удалиться” от источника. Так мошенники изымают все объединенные активы, оставляя пул пустым, а поставщиков ликвидности ни с чем.
Как определить, что проект - rug pull
Лучший способ предотвратить “вытягивание коврика” - знать предупреждающие знаки. Хотя тест “это слишком хорошо, чтобы быть правдой” применим ко всем инвестициям, есть несколько конкретных индикаторов, на которые следует обращать внимание, чтобы обнаружить потенциальные махинации и не стать жертвой.
Разблокированный пул ликвидности
Для известных криптопроектов характерен отказ от контроля над пулами ликвидности. Чтобы получить доверие инвесторов, владельцы блокируют пул в надежном блокчейне или при помощи проверенного посредника. Блокировка ликвидности делает преждевременный вывод активов невозможным.
Если же пул ликвидности остается открытым, ничто не мешает собственникам слить его и сделать проект бесполезным.
Как проверить, заблокирован ли пул ликвидности?
- Найдите контракт токена с помощью Blockchain Explorer или учетных записей социальных сетей этого токена. Предположим, интересующий вас токен является токеном BSC - зайдите на bscscan.com, чтобы узнать его контракт. Если это токен ERC20 - посетите etherscan.io.
- Найдя контракт, откройте соответствующий блокчейн-сканер и вставьте контракт в строку поиска. В разделе “Перевод” перейдите на страницу 1 или любую страницу, содержащую добавление ликвидности (в основном, первое взаимодействие с DEX, такими как Pancakeswap и Uniswap, - это контракты маршрутизатора).
- Нажмите на идентификатор транзакции и прокрутите вниз, пока не найдете токены пула ликвидности, переведенные в кошелек разработчика.
- Нажмите на кошелек, чтобы найти активы поставщиков ликвидности. Если кошелек содержит 0 активов, перейдите в раздел передачи, чтобы убедиться, что кошелек отправил токенына адрес сжигания. Если нет, то у владельца кошелька есть открытая ликвидность. Адрес сжигания - это адрес, к которому никто не имеет доступа. Поэтому, если ликвидность не сжигается или не блокируется на длительный период, ее можно вывести из пула в любой момент.
Нерегулярное распределение токенов
Проверка распределения токенов в обозревателях блокчейна поможет вам узнать, кто владеет наиболее значительным количеством монет и в каком процентном соотношении распределяются токены. Если большая часть монет сосредоточена в нескольких кошельках, несложно быстро избавиться от токенов, а занчит риски ценовых манипуляций и махинаций высоки. Поэтому чем больше распространен токен, тем безопаснее в него инвестировать.
Отсутствие аудита
Авторитетные криптопроекты, как правило, проводят независимые аудиты безопасности и делятся отчетами о финансовой прозрачности. Например, Cardano прошла несколько аудитов и независимую проверку исходного кода, чтобы повысить доверие инвесторов. Тем не менее, криптопроект без отчета о внешнем аудите не является мошенническим автоматически. Это просто означает, что вы должны больше узнать о проекте, прежде чем вкладывать в него свои с трудом заработанные деньги.
Печально известные криптопроекты Rug Pull
Теперь, когда мы рассмотрели, что такое rug pull в крипте, пришло время взглянуть на несколько самых печально известных натяжек ковра.
Animoon
Animoon позиционировался как коллекция NFT из 9 999 NFT по цене 0,2 ETH. Разработчики утверждали, что имеют связи с официальными партнерами покемонов TopDeck, предлагая перекрашенные версии покемонов. Они обещали P2E игры, путешествия в реальном мире, комиксы и даже секретный проект Netflix. Все это было дополнено 15 легендарными картами NFT, которые обещали ежемесячно приносить своим держателям фиксированный доход до конца их жизни. Команда начала дистанцироваться от проекта вскоре после запуска, предлагая только спорадические обновления, и это закончилось махинацией на $6,3 млн.
Здесь можно прочитать оригинальный тред-расследование криптоэнтузиаста ZachXBT о том, как пользователей обманывали буквально с первого дня.
Squid Game
Squid Game (SQUID) была одной из популярных криптовалют в октябре 2021 года. SQUID был токеном-мемом, основанным на популярном сериале Netflix Squid Game, хотя и не имел прямого отношения к сериалу. После запуска цена SQUID резко возросла, так как токен был раскручен на веб-сайтах социальных сетей, и большинство людей думали, что это игра от Netflix. С 26 октября по 1 ноября цена SQUID выросла почти на 23 миллиона процентов - с нескольких центов до $2861,80. Затем разработчики “убрали ковер”, продав токены на сумму $3,3 млн.
Подробно об этом rug pull с комментариями Demiurga читайте в нашей статье.
OneCoin
Rug Pull OneCoin - крупнейшая афера с криптовалютой, из-за которой инвесторы потеряли почти $25 млрд средств. Хотя правоохранительные органы раскрыли мошенничество с OneCoin и даже арестовали его менеджеров в 2017 году, большинство основных участников просто растворились в воздухе.
Проект продавал образовательные криптокурсы, привязанные к токенам, которые якобы могли “майнить” криптовалюту OneCoin. Пользователи получали вознаграждение за привлечение новых пользователей на платформу и так далее. Тем не менее, оказалось, что OneCoin никогда не был в публичном обращении и мог быть продан только на OneCoin Exchange со строгими торговыми ограничениями.
Luna Yield
После того, как в августе 2021 года официальный сайт проекта Luna Yield, Twitter, Telegram и другие каналы социальных сетей отключились, инвесторы опасались, что разработчики могли их обмануть. Опасения подтвердились после того, как им не удалось вывести свои средства из пулов ликвидности Luna, поскольку разработчики их слили. Инвесторы понесли общий убыток в размере почти $10 млн, что сделало Luna Yield самым большим rug pull на блокчейне Solana.
Evolved Apes
Evolved Apes был популярным NFT проектом, чьи первоначальные дропы были распроданы менее чем за 10 минут. В сентябре 2021 года, через неделю после запуска, “Evil Ape”, владелец проекта, привлек 798 ETH (на тот момент $2,7 млн) средств инвесторов. В ходе серии транзакций владелец снял средства, которые должны были пойти на расходы по проекту, такие как оплата труда художников, маркетинг, создание широко разрекламированного файтинга и многое другое. Основатель также закрыл сайт проекта и страницы в социальных сетях в рамках игры.
Rug Pulls с переменным успехом преследуются по закону. Например, полиция Большого Манчестера в Великобритании в 2021 году задержала 23-летнего мужчину и 25-летнюю женщину, причастных к rug pull StableMagnet. Силовики изъяли $22,25 млн в ETH после получения разведданных, что привело их к аппаратным кошелькам, содержащим активы.
Что касается махинаций с OneCoin, международная полиция жестко обрушилась на некоторых лидеров. По данным South China Morning Post, китайские регуляторы привлекли к ответственности 98 человек, связанных с проектом, и конфисковали $267,5 млн в криптовалюте.
Как не попасть на rug pull в крипте
Теперь, когда вы знаете, как работает rug pull и как его идентифицировать, вот четыре простых совета, которые помогут сохранить ваши деньги.
Проявите должную осмотрительность
В криптопространстве для участников нормально оставаться анонимными. Однако у большинства авторитетных проектов есть специальные сайты, где пользователи могут проверить их благонадежность. Однако это не является полной гарантией успеха проекта.
Большинство криптопроектов полагаются на легитимность своих кодов смарт-контрактов. Вам не нужно быть техногиком, чтобы понять, как работает проект. Прежде чем инвестировать в какой-либо токен, проверьте, проходил ли он независимую проверку. Проекты, прошедшие аудит, часто публикуют свои отчеты, чтобы повысить доверие инвесторов.
Будьте осторожны с FOMO
Всегда стремитесь уменьшить свой страх пропустить. FOMO - один из “друзей” мошенников, который отлично работает в сочетании с хайпом. К счастью, несколько онлайн-инструментов, таких как Token Sniffer, Rug Doctor и обозреватели блокчейнов, помогут вам быстро обнаружить мошенничество.
Подозрительные всплески стоимости токена
Стоить быть предельно осторожным с токенами, цены на которые резко растут в течение нескольких часов или дней. Если вы видите, что стоимость актива стремительно растет, попытайтесь выяснить, что за этим стоит. Если вы не можете найти какое-либо новое партнерство, листинг или важное объявление о продукте, это может быть попыткой заманить вас в проект с помощью FOMO.
Проверьте онлайн-присутствие проекта
GitHub - это кодовая база для большинства криптопроектов, обычно демонстрирующая их деятельность по разработке. Также важно следить за соцсетями проекта: если проект переживает неактивную фазу деятельности и является ответвлением другого проекта, будьте осторожны.
Как и повальное увлечение ICO в 2017 году, взрыв DeFi и NFT заставил мошенников активизироваться. DeFi открыл финансовые услуги для глобального пула инвесторов, а вместе с ними - широкую группу потенциальных жертв для злоумышленников.
В 2021 году на rug pull приходилось почти 35% доходов от мошенничества с криптовалютой. К счастью, есть несколько красных флажков, на которые вы можете обратить внимание, чтобы определить потенциальный скам. Пользуясь советами из этой статьи, чтобы обезопасить свои активы.
