Криптоиндустрия привлекает не только невероятно талантливых людей, но и особо изворотливых мошенников. Скам криптовалюты - одна из причин, по которой широкие массы не готовы отказаться от фиатных средств, потому что крипта кажется ненадежной. Рассказываем о крупнейших крипто-аферах - и как самому не стать жертвой скамеров.
- Скам криптовалюты - что это?
- 5 крупнейших скам афер с криптовалютой
- Как распознать скам криптовалюты
- Как не стать жертвой криптомошенников
Скам криптовалюты - что это?
Криптовалютные аферы, как и мошенничество с фиатными деньгами, весьма разнообразны.
Иногда мошенники действуют по схеме финансовой пирамиды, когда харизматичный менеджер криптопроекта убеждает инвесторов купить токены или платформу, обещая сверхприыль, а затем скрывается со средствами.
Иногда глава криптобиржи заявляет, что биржа была взломана, а затем скрывается со всеми активами пользователей, хранящимися на кошельках биржи.
Иногда в сфере децентрализованных финансов случается скам криптовалюты.
Часто новые токены размещаются на децентрализованных биржах (DEX), таких как Uniswap или PancakeSwap. Злоумышленники могут продавать свои новые токены на DEX без разрешения централизованного источника.
На DEX создатель нового токена может соединить его с более крупной и известной криптовалютой, такой как ETH или BNB.
После этого разработчик создает ажиотаж вокруг монеты через социальные сети, что часто побуждает инвесторов покупать монету. Вскоре цена становится завышенной, а затем разработчик продает свою долю, которая может составлять более 90% от общего предложения токена.
В целом можно выделить три основных типа махинаций, которые происходят в DeFi: кража ликвидности, ограничение ордеров на продажу и демпинг, а также их комбинации.
1. Кража ликвидности
Кража ликвидности - это вывод средств инвесторов из пула ликвидности - пула, который содержит новый актив и другой, более известный, такой как ETH или BNB.
Пул ликвидности содержится в смарт-контракте, и разработчик-злоумышленник может запрограммировать «черный ход» в смарт-контракт для извлечения средств инвесторов. Как только средства будут извлечены, скамер может их продать.
2. Ограничение ордеров на продажу
Раcпространенная схема, при которой смарт-контракт программируется таким образом, чтобы только разработчики могли продать токен.
Другими словами, инвесторы физически не могут получить прибыль, даже если цена нового токена поднимется тысячекратно.
3. Демпинг
Разработчик продает свою долю токена, которая, как правило, составляет более 50% от общего предложения токена, как только его цена растет.
Это иногда называют схемой “накачки и сброса”.
5 крупнейших скам афер с криптовалютой
1. OneCoin - более 4 миллиардов долларов
В 2016 году глава проекта OneCoin Ружа Игнатова, также известная как “Криптокоролева”, объявила OneCoin “убийцей биткойнов”. Инвестиции в OneCoin поступали со всего мира, но Игнатова и ее команда даже не создали блокчейн для этой монеты, и монета никогда не торговалась.
После передачи контроля над OneCoin ее брату, который признал себя виновным в мошенничестве, в 2017 году Игнатова исчезла, и ее до сих пор не нашли. В июне 2022 года она была добавлена в десятку самых разыскиваемых ФБР преступников.
2. Thodex - более 2 миллиардов долларов
В апреле 2021 года генеральный директор турецкой криптобиржи Thodex Фарук Фатих Озер заявил, что средства пользователей находятся в безопасности после того, как биржа подверглась кибератаке.
Но средства не были в безопасности. Озер бежал в Турцию с активами инвесторов на сумму более 2 миллиардов долларов.
3. AnubisDAO - 60 миллионов долларов
AnubisDAO был форком OlympusDAO, криптовалюты, поддерживаемой продажей облигаций и сборами поставщика ликвидности.
В 2021 году около 60 млн долларов было инвестировано в первичное размещение монет для AnubisDAO. Через 20 часов после продажи токенов AnubisDAO вся ликвидность для токенов была перемещена в новый кошелек, и инвесторы больше никогда не видели свои деньги.
4. Meerkat Finance - 31 миллион долларов
3 марта 2021 года разработчики запустили Meerkat Finance в Binance Smart Chain. Через день после запуска разработчики объявили, что хакеры украли вложенный 31 миллион долларов.
Большинство жертв этой махинации считают, что деньги вывели разработчики, а не хакеры.
5. Iron Finance - более 2 миллиардов долларов
16 июня 2021 года рыночная капитализация TITAN - одного из двух активов в экосистеме Iron Finance - упала с чуть более 2 млрд долларов до 10 млн.
TITAN предназначался для использования в качестве залога при чеканке IRON. Когда IRON потерял свою привязку, цена TITAN рухнула. Мы не поставили этот крипто-взрыв ближе к началу нашего списка, потому что некоторые называют то, что здесь произошло, скорее банковским бегством, чем скамом криптовалюты.
Как бы то ни было, это событие хорошо известно, потому что знаменитый криптоэнтузиаст Марк Кьюбан был инвестором Iron Finance. Хотя он никогда не раскрывал, сколько потерял, он сказал, что этого достаточно, чтобы “вызвать некоторое разочарование”.
Как распознать скам криптовалюты
Боитесь, что перспективный криптопроект окажется скамом? Есть некоторые признаки, которые должны насторожить инвестора.
- Анонимные разработчики
Большинство новых проектов DeFi на основных блокчейнах, таких как Ethereum, Binance Smart Chain или Solana, создаются и выводятся на рынок известными разработчиками и руководителями.
Если разработчик нового токена предпочитает оставаться анонимным, это может быть связано с тем, что он пытается избежать юридических последствий своей мошеннической тактики
- Отсутствие бэкграунда разработчика
Разработчики криптоиндустрии, такие как Гэвин Вуд - создатель экосистемы Polkadot и один из первых программистов для Ethereum, или Андре Кронье - основатель Yearn.Finance и разработчик экосистемы Fantom - имеют обширную историю в криптопространстве.
Конечно, не все могут быть знаменитыми, как Вуд и Кронье, но если у разработчика нет бэкграунда в криптоиндустрии, велик шанс нарваться на мошенника.
- Проблемы с ликвидностью
Если у нового крипто-токена очень низкая рыночная капитализация, имейте в виду, что продать токен может быть сложно.
Хорошим индикатором ликвидности криптовалюты является объем торгов за 24 часа. Мошеннические монеты могут “разгоняться” от нескольких центов до нескольких десятков тысяч долларов США.
Перед покупкой не лишним будет проверить как рыночную капитализацию монеты, так и объем ее торгов за 24 часа - например, на CoinGecko.
- Стремительно растущая цена с несколькими адресами кошельков
Если цена нового токена с низкой рыночной капитализацией быстро выросла, есть вероятность, что упадет она так же быстро.
Кроме того, важно знать, сколько различных кошельков существует в блокчейне для монеты, в которую вы хотите инвестировать. Вы можете найти эту информацию с помощью обозревателя блокчейнов (например, Etherscan), или использовать службы аудита, такие как CertiK, которые сообщат вам, насколько централизованным является проект или сколько токенов хранится в скольких кошельках.
- Подозрительно высокий профит
Если проект предлагает необоснованно высокий профит, скорее всего - это мошенничество.
Как не стать жертвой криптомошенников
Как не попасться на скам криптовалюты? Соблюдать нехитрые правила. 100% защиты от мошенничества они не дадут, тем не менее, существенно снизят ваш шанс стать жертвой крипторазвода.
1. Покупать известные токены.
Если вы новичок в крипте, возможно, лучше всего начать с известных монет, которые имеют большую рыночную капитализацию. Это означает, что они менее волатильны, чем криптовалюты, которые только что вышли на рынок.
2. Использовать только известные биржи.
Если вы покупаете монету, которая не котируется на ведущих биржах, таких как Coinbase, FTX или Binance, скорее всего вы покупаете очень рискованный актив.
Биржи, подобные перечисленным, имеют определенные критерии, которым должны соответствовать монеты или токены, размещенные на их сайтах. Другими словами, эти биржи должным образом оценивают токены, прежде чем выставлять их на продажу.
3. Проверить, проходит ли проект аудит.
Никогда не лишне проверить рейтинг монеты на аудиторских платформах, таких как CertiK или Hacken, прежде чем вступать в рискованную сделку.
Эти платформы оценивают качество смарт-контрактов и бирж, чтобы помочь вам избежать скама.
4. Не инвестируйте слишком много на проекты с высоким риском.
Если вы все-таки решите инвестировать в проект с высокой степенью риска, не стоит вкладывать больше, чем вы можете потерять. Чем более рискованное решение вы принимаете, тем более верно это правило.
