Важную роль в развитии криптоиндустрии играют криптовалютные биржи, именно с их помощью мы покупаем, продаем и обмениваем криптовалюты. Их развитие и маркетинговые решения позволяют все большему числу людей просто и без проблем влиться в движение криптоэнтузиастов. С момента ознакомления с индустрией и покупки своей первой криптовалюты на централизованной бирже, именно она несет ответственность за доступ к вашим активам и их дальнейшее хранение. Именно поэтому важно тщательно подойти к выбору биржи. В этой статье мы рассмотрим их виды, преимущества и недостатки, а также предложим лучшие криптовалютные биржи для новичков.
- Криптовалютные биржи: какие бывают и в чем разница
- Топ-5 централизованных криптобирж
- Топ-5 децентрализованных криптовалютных бирж
- Заключение
Криптовалютные биржи: какие бывают и в чем разница
Централизованные криптобиржи
Простыми словами централизованная биржа (CEX) представляет собой посредника между вами и рынком: биржа хранит ваши активы, а вы распоряжаетесь. Для тех, кто только знакомится с криптовалютой, централизованные биржи являются более простым и понятным инструментом, именно это является их основным плюсом.
Плюсы централизованных криптобирж:
- Функционал (спотовые, деривативные инструменты, p2p торговля);
- Фиатный шлюз (приобретение криптовалюты напрямую с банковской карты);
- Высокая ликвидность (моментальная покупка выбранной вами валюты без какого-либо ожидания);
- Безопасность (централизованные биржи очень серьезно подходят к защите активов своих пользователей);
- Помощь (в случае если вы забыли пароль, вы всегда можете обратиться к платформе для его восстановления и др.);
- Количество торговых пар;
- Безопасный стейкинг.
Минусы централизованных бирж криптовалюты:
- Верификация личности (без подтверждения личности крайне ограничен функционал биржи, а также лимиты на покупку/продажу/перевод криптовалюты);
- Сотрудничество с государством (в случае регулирования криптовалюты в вашей стране, централизованная биржа будет обязана полностью выполнять все условия регулятора, а также предоставлять всю запрашиваемую информацию о пользователях);
- Юрисдикция (в случае введения каких-либо ограничений (санкций) биржа будет обязана выполнять соответствующие требования).
Децентрализованные криптобиржи
Децентрализованная биржа (DEX) представляет собой платформу обмена криптовалютных активов без их передачи третьей стороне, как в случае с централизованными биржами. Учетная запись на таких биржах отсутствует, а используется только ваш криптовалютный кошелек (например Metamask или Phantom) и средства переводятся непосредственно на него или с него. Соответственно, для начала работы с децентрализованной биржей вам уже нужно иметь как кошелек, так и криптовалюту на нем, фиатные операции такого рода биржи не поддерживают.
Плюсы децентрализованных бирж криптовалюты:
- Анонимность (отсутствие регистрации и верификации пользователей, так что в случае запрета централизованной биржи в вашей стране DEX станут удобным выходом);
- Отсутствие посредника (средства принадлежат только вам, ответственность за хранение и безопасность своих средств несете лично вы);
- Широкий выбор активов (большинство новых криптовалют изначально доступны только на DEX биржах).
Минусы децентрализованных криптобирж:
- Стоимость транзакций (комиссии за обмен криптовалюты на DEX площадках намного выше, чем на CEX биржах, также на DEX биржах присутствуют комиссии за отмену размещенных ордеров);
- Скорость транзакций (если на CEX бирже операции проводятся моментально, то на DEX бирже время транзакции может составлять и десять минут);
- Низкая ликвидность (количество пользователей DEX бирж существенно ниже, в связи с этим объем торгуемых криптовалют гораздо ниже);
- Отсутствие сложных ордеров (нет возможности установить Stop-loss или Take-profit, что в большинстве случаев увеличивает ваши риски).
Топ-5 централизованных криптобирж
KuCoin
Биржа официально работает с 2017 года, зарегистрирована на Сейшельских островах, и никаких ограничений в отношении пользователей из России не вводила. Платформа очень похожа на биржу Binance, имеет все инструменты для комфортного трейдинга, а также свой биржевой токен KCS, позволяющий снизить комиссии за торговые операции внутри биржи. Верификация на бирже не обязательно, но для доступа ко всем функциям биржи - рекомендуем ее пройти.
FTX
Развивающаяся криптобиржа под юрисдикцией островного государства Антигуа и Барбуда. В настоящий момент входит в топ-5 криптовалютных бирж по торговому объему на споте и деривативных инструментах. Имеет интуитивно понятный интерфейс, с которым легко разобраться.
Huobi
Одна из первых криптовалютных бирж, созданная еще в 2013 году. Биржа уделяет огромное внимание безопасности своих пользователей, за все время существования не зафиксировано ни одного случая утечки данных пользователей или хищения их валюты. Биржа зарегистрирована на Сейшельских островах, поэтому также не соблюдает введение ограничений или санкций со стороны Европейского союза.
Bybit
На бирже отсутствует обязательная верификация, но для увеличения лимитов вывода средств, участий в IDO или работы с фиатом пройти ее будет необходимо. Биржа имеет большое количество торговых пар и весь функционал торговых инструментов, включая спот, деривативы, маржинальную торговлю и инверсные контракты. Сейчас на бирже нулевые комиссии на споте, что является большим плюсом для начинающих криптанов. Также биржа находится под юрисдикцией Сингапура, и, как показывает практика, не накладывает никакие ограничения в отношении пользователей из РФ.
У нас есть подробный обзор биржи Bybit, рекомендуем ознакомиться.
OKX
Криптовалютная биржа OKX, как Huobi и KuCoin, зарегистрирована на Сейшельских островах, и не вводила каких-либо ограничений против своих пользователей. Имеет весьма удобный функционал и проверенную временем надежность. Биржа имеет акцентированную направленность на децентрализованные финансы, NFT и другое. В настоящий момент биржа доступна только с использованием VРN. В октябре 2022 года Роскомнадзор внес доменное имя платформы в список сайтов, содержащих запрещенную информацию на территории РФ.
Топ-5 децентрализованных криптовалютных бирж
Kine
Криптобиржа, основанная в 2021 году, основной специализацией которой является деривативная торговля, с ежедневным объемом торгов в $300 млн. Имеет собственный токен Kine, с помощью которого создаются пулы ликвидности, что способствует быстрому проведению транзакций и минимизации проскальзывания.
Biswap
Биржа работает на сети Binance Smart Chain, кроме обмена поддерживает стейкинг монет. Имеет относительно низкие торговые комиссии в сравнении с другими DEX биржами.
1inch
1inch Exchange - это DEX агрегатор на основе Ethereum, который стремится объединить все крупные децентрализованные биржи в одну сеть с общей ликвидностью, что позволит разделить созданный вами ордер между биржами и получить лучшую цену и минимизировать проскальзывание.
DyDx
Многофункциональная платформа, кроме обмена позволяющая открывать маржинальные позиции с плечом до 10х. Является прямым конкурентом 1inch, так как тоже взаимодействует с другими биржами для обеспечения необходимой ликвидности и гибкости в осуществлении транзакций.
Uniswap
Спотовая DEX криптовалютная биржа, основанная на блокчейне Ethereum, основным направлением которой является торговля токенами ERC-20. С момента основания в 2018 году биржа интенсивно развивается. В мае 2021 года был выпущен третий протокол платформы, который существенно улучшил качество работы биржи.
Заключение
Концепция децентрализации логично вписывается в идеологию и суть криптовалют, которые и создавались как независимые и свободные от ограничений платежные средства. В связи с участившимися запретами в отношении пользователей централизованных бирж вполне вероятно, что скорость развития DEX платформ будет только расти. Однако сейчас неопытным пользователям сложно разобраться, как и что работает на децентрализованных платформах, поэтому для ознакомления с криптоиндустрией мы рекомендуем начать с централизованной биржи, а затем диверсифицировать свои средства между биржами и криптовалютными кошельками.
